银联限期招安第三方支付：暗战240亿蛋糕
南都配图银联和第三方支付之间的关系向来微妙。而昨日，银联在董事会上的一份“一统天下的”《议案》让双方之间的火药味更浓。
南都记者获悉，在上个月的银联董事会上，银联推出了《关于进一步规范非金融支付机构银联卡交易维护成员银行和银联权益的议案》，督促各成员银行统一行动，逐步将非金融机构银联卡交易全面迁移至银联网络，并首次明确提出了实现该目标的时间节点———2014年7月1日之前。
业内人士测算表示，如果银联真的如愿收编第三方支付 ，按照2014年网上支付预计8万亿的交易额来看，增加的手续费至少要240亿。不过，采访中，包括银行和第三方支付企业在内均认为，银联实现完全收编的可能性不大。但小型第三方支付企业未来或将首先投向银联。
银联想一统天下
“如果银联成功，那么中国的第三方支付企业将死掉一半。”昨日，一家大型第三方支付企业市场部相关人士在接受南都记者采访时表示，银联推出的这份议案对第三方支付行业影响重大。
南都记者从一家第三方支付企业获得了这份议案。从议案来看，中国银联正督促各成员银行统一行动，逐步将非金机构银联卡交易全面迁移至银联网络，并首次明确提出了实现该目标的时间节点———2014年7月1日之前。
一位第三方支付公司市场部负责人告诉南都记者，该份议案系银联在7月24日至25日举行的银联四届六次董事会上提出的。南都记者看到，《议案》看起来十分强势，提出，“2013年12月31日前，全面完成非金机构线下银联卡交易业务迁移，统一上送银联转接，同步规范互联网银联卡支付业务。”；“2014年7月1日前，实现非金机构互联网银联卡交易全面接入银联。”
“这意味着银联要收编现在的第三方支付企业，实现一统天下。”上述第三方支付公司市场部人士表示。
南都记者从议案中看到，为了完成上述“一统天下”的目标，银联在此份议案中制定了具体的工作步骤，包括“2013年9月起，各成员银行停止向非金机构新增开通银联卡支付接口，存量接口上不再新增无卡取现、转账、代授权等银联卡业务”、“2013年年底前，非金机构线下银联卡交易以间联或直联模式一点接入银联网络，商业银行不再保留其与非金机构银联卡线下交易通道”。
此外，为了督促各大银行配合银联的工作，《议案》提出由银联和成员银行共同成立非金机构规范专项工作组，并由“银联与董监事成员银行建立公约，一致行动开展规范工作；定期通报各方工作进展，促进参与各方统一行动。”
“银联已经约谈了多家银行和第三方支付机构，游说他们加入银行的系统。”上述大型第三方支付企业市场部相关人士向南都记者表示，银联已经开始有所行动，不过他们目前尚未收到银联和银行的正式通知。
手续费之争
对于这项计划的初衷，银联在议案中指出，“非金机构通过和商业银行直联，大量违规开展银联卡支付及其他业务，严重损害商业银行和银联的商业利益与品牌权益。部分非金机构还依托互联网电子商务掌握的大量客户数据，快速向金融领域渗透，动摇了银行对客户的主导权，对传统银行业务逐步形成较大冲击。”
不过，在第三方支付行业人士看来，利益才是银联痛下决心“一统天下”的主要原因。“第三方支付的发展已经威胁到了银联的利益。”上海一家第三方支付企业相关负责人对南都记者表示，在第三方支付出现以前，传统收单市场一直是银联和银行两分天下。但随着电子商务的发展，目前线上支付大部分由第三方支付企业和银行实现直连，银联丢失了线上支付的市场。
一家主要做线下支付的第三方支付企业市场部人士向南都记者透露，按照央行的规定，每笔刷卡的手续费由发卡行、收单行、银联按“721”比例分成。然而，随着第三方支付迅速崛起，目前支付公司线上业务多数已不走银联通道，而线下收单业务也开始可以实现与银行直联，这使得银联意识到问题的严重。“如果没有银联，发卡行和收单行按7：3分成。”上述人士认为，目前银联的主要收入来源仍是通道费用，第三方的崛起对其收入造成了巨大的挑战。
此外，在银联向其成员发布的去年17号文中，银联表示，非金机构向主要成员银行支付的实际手续费费率平均为0 .1%左右，大大低于银联网络内0 .3%-0 .55%的价格水平。据此初步估算，各主要成员银行的此项手续费年损失超过30亿元。
“与其说，这部分收入是银行损失的，不如说是银联丢掉的市场。”一位业内人士如此解读上述“损失”。
实际上，这并不是银联首次试图“收编”第三方支付，银联与第三方支付行业之间的纷争由来已久。在第三方支付出现以前，传统收单市场一直是银联系和银行系两分天下。但随着电子商务的发展，几家大的第三方支付企业均通过与发卡行直接连接的方式开展互联网支付、PO S收单、快捷支付、手机支付等服务。
南都记者通过相关渠道获得银联在去年12月以及今年4月向成员发出的17号文和5号文，推动第三方支付机构统一接入银联网络。而目前不少银行和第三方支付企业也选择与银联进行合作。“和银联合作的好处在于可以不用自己一家一家去和银行谈，可以把渠道的精力放在产品端。”一家全国业务均通过银联通道的第三方支付企业如此形容。
北京一家第三方行业分析师透露，这几年陆续加入银联的第三方支付企业确实有所增多。而昨日下午，银联在给南都记者的采访回复中表示，目前已有60多家主要的非金机构已经接入银联网络。
银联收编有难度
采访中，南都记者明显感受到第三方支付企业的微妙关系。“我们非常抵触银联这样的行动，但不想和银联对着干，毕竟银联的市场地位非常强势。”上述上海第三方支付企业市场部相关负责人认为，银联的举动具有垄断的性质，不利于行业的发展，但是他同时指出，由于他们手上也有一些业务需要走银联的业务，因此“不希望双方形成对抗。”
上述大型第三方支付机构人士对南都记者透露，要求第三方支付机构交易必须经由银联通道，是行政化、垄断化思维的典型代表。“市场由很多人来竞争总比只有一家好。”该人士进一步指出，实际上，银联的做法与7月份央行推出的收单管理办法相抵触。
据悉，7月初，央行出台《银行卡收单业务管理办法》。业内人士表示，与去年年中公开的《征求意见稿》最大的不同之处在于，《办法》第二十六条提到：“收单机构将交易信息直接发送发卡银行的，应当在发卡银行遵守与相关银行卡清算机构的协议约定下，与其签订合作协议，明确交易信息和资金安全、持卡人和商户权益保护等方面的权利、义务和违约责任。”“这等于默认了第三方支付公司与银行直连的可行性。”上述大型第三方支付机构人士指出，如果形成垄断，按照2014年网上支付预计8万亿的交易额来测算，第三方支付企业需要支付的手续费至少要240亿。而这个数字第三方支付行业肯定承担不起，最终还不是要转嫁给用户。
不过，在这场战局中，市场人士并不看好银联能够取胜。“实际上银联很难真的‘一统天下’。”上述北京第三方行业分析师在接受南都记者采访时表示，银联对于第三方支付企业和银行并没有行政命令权，很难要求企业配合。
实际上，作为这场战役中的第三方，银行的态度很重要。一家股份制银行电子银行负责人向南都记者表示，目前互联网金融快速发展，银行与第三方支付的合作越来越多，很多业务创新必须通过直连来完成，这决定银行需要和第三方支付保持合作关系。而且一旦选择不与第三方支付合作，意味着将失去一部分的市场。“大银行较为强势，不会配合银联的封杀行动。”上述电子银行负责人表示。
而南都记者看到，银联的这份议案中亦提到，此前没有成功推行类似行动的原因是，“一是非金机构规范工作在商业银行内部牵涉业务条线较多，各自诉求不同，商业银行内部没有形成合力；二是，单个商业银行和银联单独落实难度较大，需联合统一行动”。
不过上述银行人士同时指出，在面对银行的问题上，关键是看银联的态度有多坚决，因为在这场战役中，银联手中握有的另外一个重要筹码是可以向银行收取品牌费用。
南都记者 陈颖
闁荤姴娲ょ€氼垶顢欓幋锕€绀夐柣妯煎劋缁佹澘鈽夐幙鍐ㄥ伎缂佽鲸绻勯幏鐘愁槹鎼存ɑ锛嗛梺绋库康閹凤拷...头条推荐
- 闂侀潧妫撮幏锟�闂佸搫鍊烽崡鍐差渻閿燂拷闂侀潧妫撮幏锟�2016濠电偞鎸搁幊蹇撐ｉ幋鐘靛崥妞ゆ牗鑹剧壕闈涒槈閹垮啫骞樻い顐ｅ姍瀹曪綁顢涘顓炩偓妤呮煙妞嬪骸甯堕柛銈忔嫹9婵犮垹鐏堥弲娑欑閿燂拷
- 闂侀潧妫撮幏锟�婵炶揪绲鹃幑渚€宕戦敓锟�闂侀潧妫撮幏锟�濠电偛鏌岄崘銊︽畷-闂佸搫娲ㄩ崢褔鎮￠崟顖涚劶闁搞儜鍐ㄥ唨闂佽В鍋撻柨鐕傛嫹 闂佹眹鍔屽ú顓㈠煘閸ь湵婵犮垼鍩栧銊︾珶閿燂拷 闂佸綊鏀辩划鍫㈠垝婵犲嫧鍋撻棃娑氱Ш闁崇懓鐗忕划鈺呮晸閿燂拷
- 闂侀潧妫撮幏锟�婵犵數鍋涜ぐ澶岀不閿燂拷闂侀潧妫撮幏锟�閻庡灚濯藉〒鍦姳椤栨粎鐭嗛柟顖嗗懐鍊炴繛瀛樼矋閸ㄥ灝霉閸曨垰纭€婵＄偞鍎抽幆鍫ユ煕瑜忔慨楣冨箚閿燂拷 婵犮垼鍩栭幐鎶藉磿閹绢喖绀勫Δ锔筋儥閺€銊︽叏濠垫挾绋诲┑顔惧█瀵偊鏁撻敓锟�
- 300婵犮垼鍩栭懝楣冨箖閺囥垹鐭楅柛娑橈攻缁ㄦ岸鏌涜箛姘辩翱妞ゎ偓濡囩槐鏃堟晸閿燂拷125婵炴垶鎸稿ú銊ф閵娾晛绀傞柨鐕傛嫹 Uber闂佺鍩囬崐妤呭礉瑜忕划瀣嫚閼碱剛锛涘┑鐘灪婵炲﹤螞閿燂拷
- 闂佺缈伴崐鏇㈡晬鐎ｎ喗鍋ㄩ柕濠忕畱椤や線鏌￠崼锝嗩仩婵炲懌鍔嶉幆鏃堟晜閻ｅ苯寮ㄩ柣鐘遍檷閸ㄥ搫鈹冮埀顒傜磼娴ｉ潧濡块柡浣告憸閹风姴鈹戞繝搴㈣晧婵°倗濮甸妵鐐垫偖鏉堛劎鈻旈柛銉戝本鈻�
- 闂佺妫勭€氼剟宕曞璺哄珘闁惧繗顕栭崕鎴濃槈閹绢垰浜惧┑鐐叉閸撴繃鍒婇崸妤€绀嗛柟娈垮枛閹搞倝鏌ｉ悢鍛婄殤婵炲憞鍥х闁哄诞鍐ㄤ紟闁哄鏅涘ú銊╁煝婵傚憡鏅慨妯哄船閹搞倝鏌ｉ悢鍛婄殤妞わ讣绠戦埢鎾垛偓锝庝簽缁狅拷
- 濠电姴锕ら悺銊デ庨鈧畷锝夊川婵犲啰鐨荤紓鍌欑劍濞叉繈鎯屾ィ鍐╃劶妞ゆ挾鍋為埢鏇㈡偣閸ラ攱瀚� 闂佸憡鐟﹂崹鍏硷紣閸噥娈介柛灞惧焹閺嬪棝鏌ら崗鍛板厡闁绘搩鍘界粚閬嶅焺閸愌勭潖闂佸憡纰嶉幐椋庣不閼姐倐鍋撻惂鍛婂
- 婵炲瓨绮犻崗娑氱箔閵忊€崇窞闁冲搫鍟惃鎼佹倵娴ｅ喚娼愰柣鏍电悼閻ヮ亝寰勯崫銉ф啰闁烩剝甯掗幊搴ｇ博閿燂拷 閻庢鍠掗崑鎾诲级閸垹鏆遍柍褜鍓氱划搴ｄ焊濡ゅ懏鍋戞俊銈傚亾闁靛洤娲獮瀣熺亸浣镐壕婵犻潧娲﹂悡鈧梺鐟扮摠閿氭繝褉鍋�
- 婵炴垶鎸搁ˇ鏉课ｉ敃鍌涘殘闁硅鍔﹂崬闈浢瑰⿰鍐炬Ц闁靛洦纰嶇粋宥咁潩椤撶偟鍝庨柣銏╁灠閸婃悂鍩€椤掑啫浜规い鎴濇处缁嬪鍩€椤掑嫬鎹跺Λ棰佽兌缁夋挳鏌ㄥ☉娆戭暡婵炲懌鍊濋幊妤呮嚍閵夈儺鏉归梺鍝勭墕閹碱偊骞忛弶娆惧殫闁跨噦鎷�
- 婵炴垶鎸稿ú鈺呮寘閸曨垱鍋嬮柍鍝勫€婚妶锕傜叓閸ヨ泛浜伴柍褜鍓氱敮鎺楀箟瀹曞洣鐒婇柛鈩冦仠閸嬫繈鎮楅獮鍨仾闁糕晜鐩幃鑺ユ媴閸愵亝鈻撴繛瀵稿О閸庮噣鍩€椤掍胶鐭婇柣顭戝墯閹便劑骞囬妸銏犱壕婵犻潧妫欓崐鍐测槈閺傛妲洪柛蹇ユ嫹
- Pok闁肩厧宕籵n Go闂侀潻璐熼崝宥呂涢埡鍛珘妞ゆ巻鍋撶紒鎵佹櫊瀹曪綁骞嬮悪鈧崕鎴濃槈閹绢垰浜鹃柣鐘欏懏鐒块柛銇卞洤宸濋柛濠勫枑缁ㄧ姷绱掓笟濠冨
- 闂佹眹鍊栭崹鎶藉箮閳ь剟鎮硅鐎氫即宕虫ィ鍐╃叄闁绘劦鍓氶悞浠嬫偡娓氬﹥瀚� 婵炴垶鎸搁ˇ鏉课ｉ敃鈧彁闁告鍋為悪妤€鈽夐幘顖氫壕濠电偞鍨靛璺衡枍閻樿鍙婇柛鎾椾椒绮垫繛鎾寸缁嬫垹鑺遍弻銉ョ柈闁糕剝銇炵划璇裁瑰⿰鎰
- 缂傚倷缍€閸曨儷鐐烘煛閸愶箑鍔ラ柛瀣€圭粋鎺楁煥鐎ｎ偆妯勯柣鐘靛皑閹凤拷22%婵炴垶鏌ㄩ鍛村箖閿燂拷 闁诲氦顫夌划鍫澬ф径灞惧鐎瑰嫭澹嗙壕濠氭煟閳哄伅顏堝Φ閸モ晜宕夐柨鐕傛嫹10%
闁荤喐鐟ュΛ婵嬨€傞崼鏇炵闁靛ǹ鍔岀粈锟�
| 闂傚倸鍊搁崐鎼佸磹閹间礁纾归柟闂寸绾惧綊鏌熼梻瀵割槮缁炬儳缍婇弻鐔兼⒒鐎靛壊妲紒鐐劤缂嶅﹪寮婚悢鍏尖拻閻庨潧澹婂Σ顔剧磼閹冣挃闁硅櫕鎹囬垾鏃堝礃椤忎礁浜鹃柨婵嗙凹缁ㄥジ鏌熼惂鍝ョМ闁哄矉缍侀、姗€鎮欓幖顓燁棧闂備線娼уΛ娆戞暜閹烘缍栨繝闈涱儐閺呮煡鏌涘☉鍗炲妞ゃ儲鑹鹃埞鎴炲箠闁稿﹥顨嗛幈銊╂倻閽樺锛涢梺缁樺姉閸庛倝宕戠€ｎ喗鐓熸俊顖濆吹濠€浠嬫煃瑜滈崗娑氭濮橆剦鍤曢柟缁㈠枛椤懘鏌嶉埡浣告殲闁绘繃鐗犲缁樼瑹閳ь剟鍩€椤掑倸浠滈柤娲诲灡閺呭爼寮跺▎鍓у數闁荤喐鐟ョ€氼厾绮堢€ｎ兘鍋撶憴鍕闁稿繑锕㈤妴浣割潨閳ь剟骞冮埡鍐ㄦ瀳濠㈣泛鐭傚Λ宄扳攽閻樺灚鏆╅柛瀣█楠炴捇顢旈崱娆戭槸闂侀€炲苯澧撮柡灞剧〒閳ь剨缍嗘禍婊堝焵椤掆偓濞硷繝鎮伴閿亾閿濆簼绨撮柡鈧禒瀣厱闁硅埇鍔嶅▍鍥煃瑜滈崜姘渻閽樺娼栭柧蹇撴贡绾惧吋淇婇姘濞存粠浜滈悾鐑藉閵堝懎鍞ㄥ銈嗗姧缁茶姤鎯旀繝鍥ㄢ拺缂侇垱娲栨晶鑼磼鐎ｎ偄娴柟顔欍倗鐤€婵炴垶鐟ч崢鍗烆渻閵堝棗濮х紒鑼舵硶缁骞樼紒妯煎帗閻熸粍绮撳畷婊冣枎閹惧磭鐤呴梺鎸庣☉鐎氼噣鎯屾径灞稿亾楠炲灝鍔氭い锔诲灣缁顫濇潏銊ユ瀾濠电姴锕ら崯銊╁焵椤掍礁绗氱紒缁樼箓椤繈顢橀悩鎻掑闂傚倷绀佹竟濠囧磻閸涱垱宕查柛顐犲労閺佷焦淇婇妶鍌氫壕闂傚洤顦扮换婵囩節閸屾凹浼€缂備胶濮靛玻璺ㄦ閹烘挻缍囬柕濞垮劤椤戝倿姊鸿ぐ鎺濇濠电偐鍋撻梺鐟扮－婵炩偓妞ゃ垺顨婇崺鈧い鎺戝閻掑鏌ｉ姀鐘冲暈闁抽攱鍨垮濠氬醇閻旇 濮囧銈冨劜閻熝呮閹烘鐒垫い鎺嶈兌閻熷綊鏌嶈閸撶喖寮幇鐗堝€锋繛鏉戭儐閺傗偓闂備礁澹婇崑鍡涘窗鎼达絽顥氭い鏍仦閳锋垿鏌熼鍡楁噽椤斿﹪姊虹涵鍛彧闁圭ǹ顭烽獮鍫ュΩ閳哄倹娅嗛梺鐟扮摠鐢偟绮诲鑸碘拺缂備焦锚婵箑霉濠婂嫮鐭掗柛鈹惧亾濡炪倖甯婇懗鑸垫櫠椤忓懌浜滈柡鍌濇硶缁犺尙绱掔紒妯肩畵妞ゎ偅绻堥、妤呭磼閿旀儳鑰块梻鍌氬€风粈浣革耿闁秴纾婚柟鍓х帛閸嬧晜銇勮箛鎾村櫧妞も晛寮剁换婵囩節閸屾粌顤€闂佺粯鎸婚惄顖炲蓟濞戙垹唯闁挎棁濮ら悗顖滅磽娴ｉ潧濡块柡鍜佸亞濡叉劙骞掗幘宕囩獮濠碘槅鍨抽崕銈夋倶閹剧粯鈷戦梺顐ゅ仜閼活垱鏅堕娑栦簻闁哄啠鍋撻柣妤冨Т閻ｉ攱瀵奸弶鎴濆敤濡炪倖鎸荤粙鍫ュ磻閹剧粯鏅濋柛灞剧〒閸欏棝鏌ｆ惔顖滃矝闁哄懏绻勭划璇差潩閼哥鎷虹紓鍌欑劍閿氶柣蹇撳船閳规垿顢欓崫鍕ㄥ亾濠靛棭鍤曢柟缁樺坊閺€浠嬫倵閿濆骸浜為柛妯绘崌閹嘲饪伴崟顓犵厜閻庤娲樼划鎾诲箖閵忋倖鍋傞幖娣灪琚ｉ梻鍌欑窔閳ь剛鍋涢懟顖涙櫠椤栫偞鐓忛柛銉戝喚浼冨Δ鐘靛仦鐢繝鐛€ｎ亖鏀介柛鎰╁妺婢规洟姊洪悡搴綗闁稿﹥鐗犲鍐测堪閸曨厾顔曢梺鐟邦嚟閸嬫垿鍩€椤掍礁绗氶柟顖涙婵℃悂濡疯閳ь剛鍋ら幃宄扳堪閸曨厾鐤勯梺缁樻惄閸撶喖銆佸Δ浣瑰闁稿繐鎽滈惄搴ㄦ⒒娓氣偓濞佳勵殽韫囨洘顫曢柡鍥ュ灩閻撯€愁熆閼搁潧濮堥柣鎾冲暣閹綊宕堕妸褍寮ㄩ梺鍛婄懃鐎氼參銆冮妷鈺傚€烽柡澶嬪灩閻熴劑姊虹€圭媭娼愰柛銊ョ仢閻ｇ兘宕￠悜鍡樺瘜闂侀€炲苯澧柍褜鍓氬ú鐔煎春閻愬搫绠ｉ柨鏃囨娴滃綊姊洪崜鑼帥闁稿鎳庤闁告洦鍨遍埛鎴犵磼鐎ｎ偒鍎ラ柛搴㈠灴閺屾盯鎮╁畷鍥ь潷婵烇絽娲ら敃锕傚焵椤掑倹鏆╃痪顓炵埣瀹曟垿骞樼紒妯绘珳闁硅偐琛ラ崜婵嬫倶閸垻纾藉ù锝呮惈椤庡矂鏌涢妸銉у煟鐎殿喖顭锋俊鎼佸煛閸屾矮绨介梻浣呵归張顒傜矙閹达富鏁傞柨鐕傛嫹 | 闂傚倸鍊搁崐鎼佸磹閹间礁纾归柟闂寸绾惧綊鏌熼梻瀵割槮缁炬儳缍婇弻鐔兼⒒鐎靛壊妲紒鐐劤濠€閬嶅焵椤掑倹鍤€閻庢凹鍙冨畷宕囧鐎ｃ劋姹楅梺鍦劋閸ㄥ綊宕愰悙鐑樺仭婵犲﹤鍟扮粻鑽も偓娈垮枟婵炲﹪寮崘顔肩＜婵炴垶鑹鹃獮妤呮⒒娓氣偓濞佳呮崲閸℃稑绠犳慨妯挎硾閹硅埖銇勯幘璺哄壉婵☆偅绮嶇换婵嬫偨闂堟刀锝囩棯閺夎法效闁诡噯绻濋幃銏ゅ礂閼测晛骞嶉梻鍌欑贰閸欏繒绮婚幋锕€鍑犻柣鏂垮悑閻撴盯鏌涢垾宕囩婵炲懎锕弻鈥崇暆鐎ｎ剛袦濡炪們鍨洪敃銏ゅ箖閵忋倖鍊绘俊顖滃劋閻濅即姊婚崒娆戭槮闁圭⒈鍋婇幆澶嬬附缁嬭法鐛ラ梺瑙勫礃椤曆囨倿閸偁浜滈柟鐑樺灥閳ь剙缍婂鎶藉煛閸涱厼鍤戝銈呯箰婵炲﹨銇愰幒鎾充汗濠电偛妫楃换鎴炲緞閸曨垱鐓冮梺鍨儏濞搭噣鏌＄仦鍓ф创鐎殿喗鎸虫俊鎼佸Ψ閵堝洨娉垮┑锛勫亼閸婃洖霉濮樿泛鐭楅柛鎰靛枛閽冪喖鏌嶉妷銉э紞闁哄棗妫濋幃妤呮晲鎼粹€愁潾闂佷紮绠戦悧鎾诲箖濡ゅ啯鍠嗛柛鏇ㄥ墰椤︺劑姊洪幐搴㈢８闁搞劎鍎ょ粚杈ㄧ節閸パ咁啇婵炶揪缍€閸婁粙濡搁埡鍌滃帾闂婎偄娲﹀ú鏍х毈濠电姰鍨奸～澶娒洪悢濂夋綎婵炲樊浜濋崑鍌炲箹閹碱厼鏋熺紓宥嗩殜濮婅櫣绮欓崠鈩冩暰濡炪們鍔屽Λ娑氬垝濞嗘劕绶炲┑鐘查閹垶绻濋姀锝嗙【妞ゆ垵娲畷銏ゅ箹娴ｅ厜鎷洪梺鍛婄☉閿曘倖鎱ㄩ崒鐐寸厱闁哄倸鐏濋銏ゆ煛閸涚増纭鹃柍钘夘樀婵偓闁挎稑瀚獮妤呮⒒娴ｇ瓔娼愮€规洘锚閳绘柨鈽夐姀鐘插殤濠电偞鍨崹娲偂濞戞埃鍋撻崗澶婁壕闁诲函缍嗛崜娑㈡儊閸儲鍊甸悷娆忓缁€鍐偨椤栨稑娴柛鈹垮劜瀵板嫭绻濇惔銏犵紦闂備胶纭堕崜婵嬨€冮崱娑欏仾闁稿瞼鍋為埛鎺楁煕鐏炲墽鎳嗛柛蹇撶焸閺岀喖鎼归锝呯濡炪倖娲╃紞浣哥暦婵傜ǹ鍗抽柣鎰暩閺嗩偊姊绘担鍛靛綊鎯夋總绋跨；婵炴垯鍨虹€氬懘鏌ｉ弮鍥モ偓鈧柛瀣崌閻涱噣宕归鐓庮潛婵犵數鍋涢惇浼村礉鎼淬垻鐝堕柡鍥ュ灩缁€鍌炴⒒閸屾凹鍤熺紒鐘宠壘椤啴濡堕崱娆忣潷缂備礁顑嗙敮鈩冧繆閻㈠憡鍋勯梻鈧幇顔剧暰婵＄偑鍊栭崝鎴﹀垂瑜版帒姹查柨婵嗘閸欏繐鈹戦悩鎻掓殲闁靛洦绻勯埀顒冾潐濞诧箓宕戞繝鍌滄殾闁绘梻鈷堥弫鍥煟濡じ鍚紒鈧崘顔解拻闁稿本鐟чˇ锕傛煙閼恒儳鐭嬮柟渚垮姂閹粙宕ㄦ繝鍌欑綍闂備胶绮玻璺ㄥ垝椤栫偛纾绘俊顖涚湽娴滄粓鏌￠崶顭戞當濞存粓绠栭幃妤冩喆閸曨剛顦ラ悗瑙勬处閸撶喖鏁愰悙娴嬫斀閻庯綆浜為ˇ褎绻濋姀锝嗙【闁告ɑ绮撳鏌ユ偐瀹割喗缍庣紓鍌欑劍钃卞┑顖涙尦閺屾稑鈽夊鍫熸暰闂佺ǹ瀛╅幐鎼佸煘閹达箑鐓￠柛鈩冦仦缁ㄨ偐绱撴担绛嬪殭闁哥喐澹嗛崚鎺斺偓锝庝憾閸氬鏌涢妷锝呭缁剧虎鍨辩换娑㈠箻閺夋垵姣堥梺鎼炲姀娴滎剛妲愰悙瀛樺劅闁靛繈鍨婚惁鍫ユ⒑濮瑰洤鐏叉繛浣冲嫮澧￠梻鍌欐祰婢瑰牓锝炴径鎰？闁规儼袙閳ь剚妫冨畷姗€鍩￠崘鐐カ闂佽鍑界紞鍡涘磻閸℃稑鍌ㄩ梺顒€绉甸埛鎴犵棯椤撶偞鍣归柣鎺嶇矙閺屾盯寮捄銊愩垽鏌嶇拠鑼х€规洏鍔戦、娆愭姜閹殿喚娉块梻鍌氣看閸嬪嫬煤閵忋倕纾块柤纰卞厴閸嬫挸顫濋悙顒€顏� |
|
闂佸搫鍊绘晶妤€顫濋鐐闁挎柧鍕樻禒娑㈡煥濞戞瑧鐓柟骞垮灪閹峰懘寮撮悢鍛婃瘑闁荤姵鍔曠紞濠囥€傞埡浼卞湱鈧綆浜滈崗濠勭磼娴ｉ潧濡虹紒鍙樺嵆瀹曘劌螣閼测晜鎯ｅΔ鐘靛仜閻忔繈骞夐敓鐘冲剭闁糕剝娲濈粈瀣偣閸パ呭ⅵ闁绘稏鍎甸弫宥呯暆閸愭儳娈查梺鍛婃礀閵囨ḿ绮崒婵勪汗闁瑰灝瀚壕锟�闂佺粯鍔楅幊鎾诲吹椤旇姤浜ゆ繛鎴灻鎶芥偣閸ョ兘妾柛搴嫹