“港漂”银行众生相:去年利润增速分化

“港漂”银行众生相:去年利润增速分化
2020年04月11日 02:38 中国证券报

原标题:“港漂”银行众生相:去年利润增速分化

  □本报记者 欧阳剑环  

  

  由于A股上市门槛较高,多家内地中小银行选择借道港股“圆梦”资本市场。中国证券报记者在梳理了15家“港漂”银行(不含A股上市银行)2019年经营业绩后发现,2019年,“港漂”银行业绩分化,多家银行净利润较上年实现负增长,半数银行不良率较上年上升。分析人士认为,在疫情影响下,多家内地中小银行在2020年将面临利润下滑、资产质量承压等多项挑战。

  分化迹象明显

  在营业收入方面,泸州银行、天津银行和盛京银行2019年营业收入同比增长超过30%,另有7家银行营业收入实现两位数增长。甘肃银行2019年营业收入较上年下降18.5%,该行在年报中表示,营业收入下降主要原因为业务结构调整、市场竞争加剧及资金成本上升。

  净利润方面,从增幅看,2019年6家银行净利润实现两位数增长,其中中原银行归属母公司股东的净利润较上年增长31.03%至31.63亿元,增幅最大,去年年末刚登陆港股的贵州银行紧随其后,归属母公司股东的净利润同比增长23.88%。

  锦州银行2019年净亏损11.25亿元,亏损幅度较上年下降76.6%。锦州银行日前公告称,由于尚待刊发有关该行进一步资产重组步骤的公告,该行H股和境外优先股将会自4月1日上午9时起暂停在香港联合交易所有限公司进行买卖。

  除此之外,甘肃银行、哈尔滨银行、江西银行和泸州银行4家银行2019年净利润负增长。

  资产质量承压

  银保监会数据显示,截至2019年年末,商业银行不良贷款率为1.86%,15家“港漂”上市银行中,有6家银行不良贷款率高于商业银行平均水平。

  从不良贷款率的变动来看,截至2019年年末,有8家银行不良贷款率较上年年末上升,6家下降,1家持平,其中锦州银行不良贷款率较上年年末上升1.53个百分点至6.52%,升幅最大。

  多家银行对资产质量变化情况作出了解释。江西银行称,2019年,受国际经济形势复杂、国内经济增速放缓、中小微企业经营下滑等因素影响,该行贷款质量承压,由于小微企业抗风险能力较弱,公司类不良贷款主要集中在批发零售业、租赁和商业服务业、制造业。泸州银行表示,伴随经济环境复杂多变,部分企业经营不善,不能按期还本付息,公司类不良贷款金额和不良贷款率有所上升,从行业分布看主要包括制造业,交通运输、仓储和邮政业,批发和零售业,占公司类不良贷款总额的81.06%。

  资本补充将日趋优化

  根据《商业银行资本管理办法(试行)》,中小银行的资本充足率监管要求为10.5%,截至2019年年末,除锦州银行外,其余“港漂”上市银行均达标。

  数据显示,截至2019年年末,天津银行资本充足率最高,为15.24%,较上年年末提升了0.71个百分点;盛京银行资本充足率提升幅度最大,较上年年末上升2.68个百分点至14.54%。盛京银行称,2019年,该行成功实现H股和内资股同步定向增发,募集资金约人民币180亿元,全部用于补充核心一级资本,资本充足率大幅提升。

  截至2019年年末,7家银行资本充足率较上年年末有所下降,甘肃银行、中原银行和泸州银行资本充足率较上年年末下降超过1个百分点。

  交通银行金融研究中心首席研究员唐建伟认为,2020年,中小银行资本补充将日趋优化。随着中小银行资本补充的市场环境及配套政策地逐步完善,永续债发行将更大范围覆盖城商行、农商行等中小银行;随着以中小银行为主体的非上市银行发行优先股渠道进一步畅通、落实,中小银行发行优先股的积极性将有所增大,优先股将成为其他一级资本工具的重要补充。

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