手机卡被恶意补办 网银存款丢失还被申请贷款

2015年06月09日14:09   现代快报    收藏本文     

  手机、银行卡、身份证都在身边,银行卡内的存款却不翼而飞,这是近期央视曝光的最新诈骗手段——“补卡截码”。不法分子在获取受害人身份信息后,恶意补办受害人手机卡,然后截取网银验证码,将受害人银行卡内的存款卷走。此类诈骗手段已在江苏出现,而且手段有所升级,不法分子除了卷走银行卡内存款外,还冒充受害人向银行申请小额贷款。目前江苏警方已抓获一6人团伙。通讯员 苏宫新 杨维斌 现代快报记者 陶维洲

  手机失灵,“被申请”8万元贷款不翼而飞

  今年4月28日下午4点多,南京市民周先生突然接到朋友电话,称其一个常用的手机号码始终无法打通。这时,周先生也意识到,自己这个手机是有一段时间没有接到任何电话和短信了。经过一番检查后,他觉得是手机卡出现了问题,于是立即赶往营业厅咨询。

  营业厅工作人员检查后告诉周先生,他的手机卡已被人申请补办。这让周先生大感意外,他的手机卡用得好好的,根本不需要补办。而且手机、身份证都在自己身上,别人又凭什么申请补办呢?心怀疑问,周先生赶紧先将自己的手机卡补办回来。当新卡装入手机开机后,更意外的事情发生了。周先生收到某银行客服发来的短信,称其在该行申办的银行卡账户被人申请了两笔总计8万元的小额贷款。

  意识到情况不妙,周先生赶紧报警求助。南京玄武公安分局锁金村派出所接到报案后,立即展开调查。当民警将周先生的银行卡冻结时发现,其卡内的8万元贷款早已被人转走。民警调查后发现,嫌疑人手持一张伪造的身份证补办了周先生的手机卡。该身份证上照片是嫌疑人的,其他信息都是周先生的。

  民警分析,周先生遭遇的是一种新型的诈骗手段。不法分子补办周先生的手机卡后,截取网银验证码,操作周先生的网银,还和银行沟通申办了贷款。“这种小额贷款放款很快,到了周先生的银行账户后,很快便被转走,然后被不法分子刷卡套现。”办案民警说。

  经过进一步侦查,4天之后,警方锁定前去补办周先生手机卡的两名嫌疑人,其中一人为在江苏昆山打工的刘某。

  还有人被卷走14万,两次遭恶意补办

  就在南京玄武警方加紧追查刘某等人的行踪时,5月3日,同样的作案手段在昆山出现。

  当天下午4点多,昆山市民闻先生发现自己的手机突然没信号了。当时闻先生正在外地出差,一开始他以为是信号不好,但到5点多,手机还是没有信号。后来他以为手机出了问题,于是将手机卡放到另一个手机中,结果发现仍然没有信号。于是他立即拨打运营商客服电话查询。

  和南京的周先生遭遇类似,闻先生的手机卡被人在运营商营业厅申请补办。闻先生的手机绑定了两张银行卡,他赶紧致电银行,但已经来不及了,两张卡上总计14万元早就被席卷一空。

  昆山警方接到报案后,立即成立专案组展开侦查。同样,嫌疑人用于补办手机卡的身份证也是伪造的,除了照片外,其他都是闻先生的真实身份信息。更为夸张的是,当警方介入调查后,不法分子再次恶意补办了闻先生的手机卡,这次他们开始向银行申请贷款。所幸闻先生发现及时,又将手机卡补办了回来。

  3天之后,专案组明确了嫌疑人身份,其中一人正是南京玄武警方追查的刘某。至此,两起案件串并侦查。

  这个团伙6人落网,三级架构分工明确

  “嫌疑人补办手机卡后,将闻先生银行卡内资金转走,又在很短的时间内于不同地方刷卡套现,由此我们判断应该有多名嫌疑人结伙作案。”侦办此案的昆山市公安局经侦大队民警郑强介绍,由此专案组从两个方向入手,一方面追查补办手机卡的犯罪嫌疑人,另一方面通过提供套现服务的商家追查其他嫌疑人。很快,一个5人团伙浮出水面。

  刘某和张某,两人主要负责补办手机卡,来自江西的莫氏兄弟主要负责刷卡套现,而他们有个共同的“老板”——胡某。“胡某有时也会参与到套现行动中。”办案民警介绍。5月7日,在明确5人的身份行踪后,昆山警方立即展开抓捕,成功将胡某、刘某、张某和莫氏兄弟抓获。在嫌疑人的暂住地,警方缴获了大量用于作案的假身份证和银行卡。

  经审讯,胡某交代,他还有个上线李某,受害人的身份信息、网银转账等操作都是李某掌握的。5月12日,李某落网。至此,这个6人团伙全部落网,其组织架构也浮出水面。“6人分工明确。”办案民警介绍,李某是大老板,由他提供相关信息,胡某是承办人,指挥底下的马仔——刘某、张某和莫氏兄弟具体实施补卡、套现等没有多少技术含量的业务。据交代,李某等人自今年2月开始作案,目前警方核实到的案件共有4起,涉案金额30多万元。

  QQ群里学来诈骗技术,幕后还有“黑老大”

  在调查赃款流向时,民警发现李某团伙仅仅拿到赃款的三成,那么还有七成去了哪里?对此,李某交代,其实在他背后还有一个“黑老大”,但对于此人,他也知之甚少。这还要从李某“入行”说起。

  李某交代,去年底,他在玩游戏时无意间进入一个名为“信用卡扫卡”的QQ群。在这个群里,大家都在讨论“补卡截码”这一作案手段。在其中“潜伏”一段时间后,李某学会了这一作案手法,于是想自己干。很快,他在群中结识了胡某,两人一拍即合,结伙作案。胡某本就在昆山打工,于是便招揽了工友刘某、张某和莫氏兄弟作为自己手下。

  要实施“补卡截码”诈骗,首先要获取受害人的身份信息。在QQ群内,李某花数千元购买了多个打包数据信息。“这里头都是一些粗糙的个人信息,想得到更为精确的信息,还需要找高手。”李某交代,在这种情况下,他便通过QQ群交流和“黑老大”搭上了线。双方约定,由“黑老大”提供精确个人信息给李某,李某将诈骗所得的七成上交。

  目前,警方正对李某的上线“黑老大”进行追查,李某等人则因涉嫌信用卡诈骗罪被警方依法刑事拘留。

  开通网银最好用优盾

  从“补卡截码”的作案手法来看,确实让人防不胜防。“最直观的防范手法就是及时发现自己手机的异常。”江苏省公安厅刑侦专家介绍,李某等人作案时有个规律,他们往往选择在下午4点左右进行补卡。“这个时间点的选择很有讲究,一方面距离下班时间比较近,受害人发现手机异常后也不能及时补回手机卡。另一方面不法分子也能赶在银行下班前办完申请贷款、转账等手续。”刑侦专家说。

  因此,下午特别是接近下班时间发现手机出现异常,就一定要及时排查原因,发现被人补办,应立即冻结和手机绑定的银行卡,并及时报警。“同时,我们建议开通网银的用户尽量选择U盾版本的网银,这样即使手机卡被补办,不法分子也很难将银行卡上的钱转走。”刑侦专家说。

  不同账户设置不同密码

  根据李某的交代,“补卡截码”作案手法之所以能成功,是因为窃取了受害人的个人信息。“而这些信息的泄露,很大程度上是因为多个账户设置相同密码造成的。”刑侦专家建议广大市民,不同的账号最好设置不同的密码,特别是银行卡密码、网银密码等,切勿和邮箱、QQ密码相同。同时,上网时不要轻易登录一些自动弹出的网站,注册相关论坛账户时,不要填写过于详细的身份信息,也不要用和邮箱、QQ、网银等账户相同的密码;通过手机上网时,不要链接陌生WiFi。因为这些地方都可能是不法分子设置的陷阱。

  扫一扫,一起坐看风云变幻。扫描下方二维码关注新浪科技官方微信(也可微信搜索:techsina或新浪科技)。

文章关键词: 手机卡补卡截码网银

分享到:
收藏  |  保存  |  打印  |  关闭

已收藏!

您可通过新浪首页(www.sina.com.cn)顶部 “我的收藏”, 查看所有收藏过的文章。

知道了

0
收藏成功 查看我的收藏
猜你喜欢

看过本文的人还看过