作为个人，躲避和等待可以帮助我们远离SARS的侵害；作为企业，却不能等待。因为SARS终将过去，而竞争无时不在。

　　在SARS突然袭来的时候，泰康人寿保险公司的“非典保险”业务为别人送去生命的保障与承诺；而泰康自己，则从用友NC网络财务系统中得到了另一种保障——对公司全国范围分支机构财务的集中实时管理。泰康的管理者们通过这套集中财务管理信息系统实时了解到

各地分支机构在发生的事件；每个时段，他们都可以在事件发生的同时看到潜在的危机和出现的机遇。在发现事件、报告事件、决策制定到反应动作的过程中延迟压缩、错误减少——这就是泰康运用实时管理理念与信息技术的收获。

　　泰康人寿保险股份有限公司系1996年8月22日经中国人民银行总行批准成立的全国性、股份制人寿保险公司，由中国国际旅行总社、中国对外贸易运输(集团)总公司、中国石化北京燕山石油化工有限公司和中国嘉德国际拍卖有限公司等16家实力雄厚的国有大中型企业及股份制企业发起组建。公司注册资金6亿元人民币，是目前国内5家全国性人寿保险公司之一。公司总部设在北京。

　　2000年11月，泰康人寿保险股份有限公司已全面完成经国务院同意、保监会批准的外资募股工作。增资扩股工作完成后，公司的净资产将达到20亿元人民币。新加盟泰康的外资股东有瑞士丰泰人寿保险公司、卢森堡洛易银行、新政泰达投资有限公司和日本软库银行等国际知名企业和金融机构。

　　截至2001年11月，泰康人寿已在全国设立了11家分公司，每个分公司下设多家地区性的中心支公司，目前公司仍在不断扩展业务，预计年内分支公司总数将达到100多家。各分支公司全部与总部采用专线连接，实现网络连通，业务系统、办公系统、邮件系统等共用一条线路。

　　泰康财务集中(实时)管理信息系统目标

　　几乎所有的CRM厂商都把保险行业当作一个黄金市场，铆足了力气在这儿耕耘，各种广告、方案铺天盖地而来；于是，许多保险企业开始觉得自己的信息化建设可能真的就应该从上CRM开始，其他可以推后。但是，泰康保险对此却有自己的独到见解。他们认为，资金流是保险企业的血液和一切生命力所在，良好的财务和资金管理是企业战略重中之重，特别是对分散在全国范围的分支机构的资金管理不仅重要、而且困难，必须依靠信息技术帮助实现。他们并且提出了一套对信息系统的选型标准：

　　1.统一规划、统一设计：从泰康保险公司总体目标出发，把管理信息系统作为泰康保险信息系统的一部分来考虑。做到统一规划、统一设计，以保持规划设计的前瞻性，避免重复投资和浪费，做到一次投资，全局受益。

　　2.高效实用、快捷方便：管理信息系统应当通过运用高技术手段、优良的设计和大规模的开发与实施来实现企业财务集中管理的目标，但从用户使用层次上讲，要求操作简便，适应现阶段分支公司财务人员的使用，并得到他们的认同和支持。

　　3.可升级、可扩展：随着市场经济体制的完善和保险、金融行业的改革，人寿保险业处在不断的发展之中，应用系统必须留有一定的发展扩充空间，以适应系统的扩充和升级，避免软件的结构性变动；同时，在网络规划和硬件选型时，也要提供适应今后发展的较为经济的升级扩充方案。

　　4.稳定性、安全性和保密性：财务信息是保险公司最重要的信息之一，集中应用后有的财务信息都集中在一台数据服务器上，所有用户都登录到一个服务器进行业务处理，一旦硬件或软件系统发生故障，则公司所有操作就要暂停，财务信息有可能损坏，因此系统必须具备高稳定性和高安全保密性。

　　5.高标准、高起点：虽然泰康保险公司信息化建设推进工作的进度要求比较紧、实施范围比较广，必须符合公司的整体部署，但在实施过程中必须立足于长远发展，所使用的各种信息标准要尽向保险行业国际标准、国家标准和部颁标准靠拢，适应今后发展的需要。系统在技术上也要做到高起点，信息技术的发展日新月异，且越新越先进的技术其功能性指标越高，系统保持一定的先进性，才能经受得起时间的考验，保证所采用的技术不会在短期内被淘汰。

　　立足集中(实时)管理目标，选择软件系统

　　泰康人寿在采用用友NC网络财务之前，采用的是另一家国内软件公司的财务系统，基本上解决了公司初期会计核算的需求，但随着计算机技术的发展、公司业务的拓展和财务管理水平的不断提高，旧系统已经不能满足公司财务管理的需要，特别近两年内分支机构在全国范围内快速发展，旧的财务软件在总、分公司之间的管理中存在着断层，总公司不能随时了解分公司的财务经营情况，无法深入进行财务工作的垂直化管理。为此，泰康人寿保险公司从2001年下半年开始酝酿更新财务软件。

　　“长多大脚就穿多大鞋”，这是泰康人寿选择信息系统的出发点。根据自身的业务需要和实际情况，选择性能和价格都合理的产品，实现对公司全国所有分支机构财务的集中管理。通过多方面的比较和论证，用友NC网络财务软件在系统功能、技术先进性、运行稳定性、安全性等方面都比其它软件领先一筹，加上该产品在新华人寿的成功应用，顺理成章地成为泰康人寿最佳的选择。泰康财务集中管理系统应用方案

　　泰康保险公司以用友NC管理软件为平台，建设泰康保险财务管理信息系统。系统将公司总部及北京、武汉、广州、南京、成都、上海、杭州、沈阳、天津、郑州、济南11个分公司、沈阳分公司下属4家中心支公司全部纳入财务集中管理网络，统一设置账套，统一规划和分配权限。应用模块包括总账核算、项目管理、现金银行、固定资产、工资、财务预算、报表系统等7个模块。

　　1、集中设置单位账套——财务集中管理的第一步

　　总公司统一设置整个公司的组织机构编码体系，新的分支公司在筹建阶段，就已经确定好了公司的编码，对财务人员开始进行培训和考核，完成系统切换前的准备工作，在公司被批准开业后，就可以立即设置正式账套，开始运行。设置账套和分配权限的工作全部由总公司的系统管理员完成。

　　2、统一基础设置——实现财务集中管理的必要条件

　　统一的基础设置是指泰康人寿所有公司的基础科目、会计期间、币种、险种、缴费方式、现金流量项目、报表格式和取数公司等都由总公司制定统一的编码、名称等标准，并集中进行设置。这就避免了在分散账务信息系统下，由于信息传递速度低、不准确而导致的整个公司上下科目设置不一致，各分公司之间业务的对比分析口径不一致等问题。适应集团型应用特点和财务信息可比性要求，泰康人寿所有分公司使用的所有一级科目和特定明细科目由总公司指定。下属分公司在建立本单位账时可以继承总部的基础科目信息，并根据自身特点个性化地增改明细科目。这样就解决了总部对下属单位的财务核算、预算、资金的实时监控和对比分析等问题，发挥总部的计划与控制作用。会计期间和币种的统一设置，同样保证了泰康各分公司业务、财务处理的同步性和总公司监控、管理的科学性和有效性。

　　3、利用项目核算——精简科目体系、实现多角度查询和监控

　　保险公司的主要业务是进行受理各险种的投保、理陪、到期给付等业务，因此各业务部门、各险种是重要的成本费用中心和利润中心，保险公司需要考核和分析的指标很多：各部门的实现的保费收入、支出和利润情况，各部门实现的不同险种的收支情况，各险种的收支情况，各险种不同的收支项目分析…，其他如现金流量、费用归口、长期待摊、在建工程、业务类别等也是泰康人寿保险公司需要统计和生成报表的重要的辅助核算信息由于泰康公司业务发生非常频繁，因此对这些项目核算和统计的工作量也很大。过去，泰康人寿保险公司对这些项目的管理是采用传统的科目核算方法。在财务日常工作中，按项目开设账页，并在账页中按成本费用或收入科目设专栏进行明细核算，，这种做法会导致会计科目数量成倍增加，造成科目体系庞大、错账率高、难以进行纵向横向分析比较、统计核算汇总不便等许多弊端。虽然泰康人寿的会计部门很早就开始使用计算机作为工具，但是随着公司业务的扩展和管理的深入，这种简单增加明细科目方法本身的局限性导致在计算机上也难以得到理想的管理效率和效果。而通过利用用友NC财务的项目管理功能，所有上面的这些需求都得到了圆满解决，通过科目和项目的结合，极大地精简了科目体系，减少了业务人员的日常和日后统计的工作量，同时所有查询都可以及时动态地生成，无需再进行收集、审核、汇总和上报等繁琐的工作。

　　4、费用预算管理

　　费用的预算管理一直是保险公司的财务管理重点，泰康人寿每年都会制定各分公司和费用预算、总公司各部门费用预算，分公司同样也要将费用预算分解到各个部门，然后按月统计、分析和考核公司/部门的费用预算执行情况。

　　利用报表的二次开发功能，结合泰康的实际需要，专门开发了一套费用预算执行情况分析的解决方案，实现了本期费用发生、累计发生与上年数、计划数的自动取数、自动计算和对比分析，执行进度分析，成为公司、部门费用预算执行情况考核的有力依据。

　　5、统一的报表格式和取数原理——集中财务管理的表现形式

　　报表格式、取数公式由总公司统一设置，各分公司只需输入本公司的单位编码和会计期间，就可以轻松地生成月份报表；报表命名和报送都有统一的规则，为总公司进行数据采集、汇总和比较分析奠定基础。

　　6、公共信息平台--信息共享、快速沟通

　　集中应用需要一个开放的信息发布平台，将系统应用过程中的一些注意事项、技巧、日常通知等及时传达给各操作人员，在应用系统之前，总公司通知一件事情通常是电话通知，11家分公司挨个公司打一遍，至少需要两个小时的时间，不仅效率低下，传达结果可能也会出现偏差。为解决这个问题，提高工作效率，项目组专门建立了一个信息平台，上面有公共栏，初始化文档、操作文档、软件补丁、日常工具等文档的下载，以及日常支持的联系方式等信息。

　　7、业务接口――财务与业务的一体化

　　泰康人寿的个险业务采用的是CSC业务系统，覆盖泰康人寿的所有分支公司，为了将财务需要核算的业务数据及时准确的传递到财务系统，减少财务人员的工作负担，提高工作效率，用友公司专门开发了争对泰康业务系统与用友财务系统的接口程序，实现财务与业务的一体化。

　　接口程序的运行机制是：首先定义好业务和财务进行数据传递的中间表结构，定义导出的字段和数据规则。CSC保险业务系统的业务数据在按照接口规则进行整理后，写入接口程序指定的中间表，接口程序定期(时间可以设置)从中间表中读取从业务系统导入的凭证记录数据，并进行合法性检验，数据合法则直接导入财务系统，不合法的记录不予导入，在接口管理中显示每笔记录的导入结果，如果正确导入，则显示“××记录成功导入”，如果导入中间表的业务数据存在错误，不能正确导入，则提示错误原因，帮助技术人员查找错误的数据及其错误原因。从中间表导入财务系统的过程无须用户干预，系统自动定时处理，所有记录读取一次后自动清除。数据交互过程示意图如下所示：

　　目前泰康人寿所有应用CSC业务系统的分支公司，其保费收入业务数据都通过接口程序自动导入财务系统。每天下午，泰康的技术人员只需将当天的业务数据整理后写入中间表，就可以将所有分支公司的保费收入业务传递到用友财务系统，整个过程不到一分钟。

　　泰康财务集中(实时)管理系统应用效果

　　泰康人寿应用用友NC财务，实现集团财务的集中(实时)管理，效果突出表现在以下方面：

　　1、实现了财务集中管理

　　应用用友NC财务后的泰康人寿在财务管理上突破了空间的限制，实现了在分布异构环境下实现信息和资源的共享，将物理距离变成了鼠标距离。远程财务在线处理、远程报表传送、远程报账、远程审计及远程财务监控，将企业的管理能力延伸到下属的任何一个分公司、支公司，延伸到每一个科目、每一个账簿和每一张凭证。真正实现了“天涯咫尺”的网络化财务管理。

　　2、零工作站维护

　　由于用友NC财务软件采用了互联网时代先进的浏览器/服务器计算模式，软件系统的部署、升级维护和数据备份只需要在服务器上完成即可，客户端无需作应用软件的安装和调试，外地分支公司出现的问题可以在总部立即重现，立即得到解决和指导，100%实现了客户端的“零维护”，极大地降低了系统总体维护成本。

　　3、一次投资、全局收益

　　泰康人寿第一批分公司及部分中心支公司实施完成后，不仅形成了全公司统一的应用解决方案。而且培养了一批既熟悉业务，又能熟练应用系统的关键用户，成为公司业务发展中的骨干力量。现在，当新的分公司和中心支公司还在筹建阶段时，就已经由各关键用户组织新公司的财务人员进行初始化、日常操作、维护等的培训，一旦批准成立，就可以迅速实现系统切换。泰康的分支公司开到什么地方，用友软件就应用到什么地方。

　　4、严密的安全控制机制

　　在广域网上运行的财务管理系统，安全性特别重要，泰康财务信息管理系统在安全方面能够作到以下控制：

　　1)、由于系统在逻辑上由四层组成，可以将财务应用的核心，即应用服务器和数据库服务器与WEB服务器在物理上分离，同时在WEB服务器上安装防火墙软件，就可保证财务系统不受非法攻击。

　　2)、JAVA语言在安全方面做了严格的限制，保证浏览器操作的安全。

　　3)、大型数据库提供完善的安全机制，软件采用的是ORACLE大型数据库。。

　　4)、用友软件自身提供用户身份认证、分组权限控制、功能权限控制、数据权限控制、操作日志监控等五级权限控制和安全防护。

　　附：信息系统的网络及硬件方案

　　为了更好地发挥新财务管理信息系统的管理功能，并更加充分地利用公司原有网络环境，降低成本，泰康公司在用友公司帮助下，采用如下网络环境解决方案：

　　1、技术架构：应用系统采用三层架构，将应用服务器与数据库服务器分离，其间通过高速以太网(1000M)连接。在客户端只需安装微软的网页浏览器IE；总公司内部以及北京分公司主干网为100M快速以太网，为大量数据传递、数据查询提供足够带宽；各外地分公司采用1M带宽的DDN或帧中继专线，与总部连通。

　　2、服务器配置方案：总公司设置三台中心服务器，作为总部的数据服务器、应用服务器和WEB服务器。两台IBM F850小型机作为数据服务器，采用高可靠性集群并配置磁盘阵列，充分保证数据的安全性及系统的稳定性。一台高性能的DELL POWEREDGE6450服务器作为应用服务器和WEB服务器。

　　3、财务信息系统备份方案：采用双机热备方式，保证在系统崩溃时能够快速恢复。正常运行状态下，一台主机为活动状态，另一台主机为备份状态。出现异常时，活动主机上的应用全部切换至备份主机。

　　4、客户端配置：公司总部、各分公司、中心支公司由若干客户机组成，完成所属账套的财务处理业务，客户机负责人机交互，完成数据的录入、查询等界面操作，为了提高工作效率，总公司统一为各分公司、中心支公司每家配置了一台新的计算机。

　　5、数据库：采用面向对象的大型关系数据库(ORACLE 8I)。

　　6、平台方案：系统网络平台基于当前最先进的浏览器/服务器应用模式，将传统的运行在客户端的应用软件移植到服务器端。客户端不再需要应用程序，它们完全集中在服务器端，大大简化了实际应用！这意味着用户完全可以通过浏览器来执行应用程序。使用户可以低成本地使用网络，通过浏览器传递网上众多的数据。适用于局域网、广域网和INTERNET等各种网络环境。

　　7、安全机制：系统提供了理想的安全性保障功能。JAVA语言在安全性方面做了严格的限制，保证了浏览器(BROWSER)操作的安全。大型关系型数据库均有着良好的安全性，并可与操作系统相结合。应用软件提供了多层次的安全控制功能，包括用户权限管理(模块权限、功能权限、科目权限)，操作日志监控，数据的联机备份与恢复等功能。保证系统的安全性，保证数据的安全性、正确性。用户还可通过自设防火墙保证WEB服务器的安

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